4名青年用POS機1年內(nèi)套現(xiàn)932萬元
申請營業(yè)執(zhí)照，掛靠經(jīng)營單位，編造名目申領(lǐng)POS機，發(fā)布廣告招攬客戶，虛構(gòu)交易套取現(xiàn)金，從中賺取一定比例手續(xù)費。遼寧省沈陽市4名“80后”在不到一年時間里瘋狂套現(xiàn)932萬元巨款。記者23日從沈陽市中級人民法院獲悉，此案中的4名青年被法院一審以犯非法經(jīng)營罪，分別判處6年至6個月不等的有期徒刑。 本案被告人、26歲的沈陽市民王綱2009年初申請了一張信用卡，并用卡購買了很多奢侈品，可是到還款時間卻陷入窘境，成天被銀行催賬。他從朋友處打聽到：利用銀行自動刷卡機(POS機)，可以刷卡提取現(xiàn)金，并能通過收取一定的手續(xù)費賺錢，還可以“以卡養(yǎng)卡”還款。他通過進一步咨詢得知，只要有公司，就能到銀行辦理POS機。 當年9月初，王綱在沈陽市大東區(qū)租下了一處寫字間，利用戶名為“沈陽市恒遠家居飾品經(jīng)銷處”的一臺POS機，以虛構(gòu)在“沈陽市恒遠家居飾品經(jīng)銷處”購買物品的方式，為信用卡持卡人非法提取現(xiàn)金。 王綱在落網(wǎng)后交代了套現(xiàn)的細節(jié)：“當你拿到信用卡的那一天起，銀行就承諾給你相應額度的預付款。比如，你辦了一張額度為1萬元的信用卡，銀行就答應隨時可以借1萬元錢給你，這1萬元錢，你可以在最長為56天的免息期內(nèi)還給銀行，這期間不算你的利息，但預付款只能用來消費，銀行不讓你換成現(xiàn)金取出來。從ATM機上取現(xiàn)的時候，你只能取出占額度50%的現(xiàn)金，同時還需收取1%至3%的手續(xù)費。你取走錢后，銀行還要每天計息。我就為客戶向銀行提供虛假的消費記錄，然后把現(xiàn)金‘套’給客戶，我收手續(xù)費�！� POS機安裝好后，王綱主動尋找需要刷卡客戶，自己還到過銀行營業(yè)廳里攬生意�！笆掷m(xù)費保證全市最低。給您免去申請貸款的繁瑣手續(xù)，絕對比付銀行貸款利息劃算！”只要有人需要刷卡，王綱都會及時幫助辦理。為了擴大經(jīng)營，王綱又叫來同為“80后”的林潔和另外兩個朋友入伙，同時還推出一定數(shù)額返現(xiàn)等“優(yōu)惠活動”。截至2010年7月，王綱、林潔等人共計刷卡套現(xiàn)932萬元。 法院認為，王綱等4人違反國家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。據(jù)此，法院判處王綱有期徒刑6年，并處罰金10萬元；判處林潔有期徒刑1年6個月，并處罰金7萬元；其他兩名被告人分別被判處有期徒刑6個月和1年，均處以罰金5萬元。來源：新浪網(wǎng)
